Implicancias del dinero digital en el fraude financiero - Chiclayo- 2024

Abstract

La presente investigación siguió un diseño no experimental, fue de tipo descriptivo, cualitativo, documental, cuyo objetivo principal es determinar cuáles son las implicancias del dinero digital en el fraude financiero, en este trabajo se identifican los factores que inciden en la lucha contra el fraude financiero, las Principales conductas sancionadas por la Ley de Delitos Informáticos en Perú y las formas más comunes de fraude financiero en Perú. La técnica e instrumento aplicada es análisis documental y fichas respectivamente, sobre material bibliográfico, artículos científicos, normativas vigentes, etc. Se concluye que el dinero digital es más vulnerable a fraudes como phishing y hacking, permitiendo a los delincuentes realizar transacciones de manera rápida y menos detectable. Además, su alto nivel de anonimato dificulta el rastreo de los criminales, lo que puede fomentar actividades delictivas. La evolución del dinero digital ha generado nuevas modalidades de fraude, como tokens falsos y manipulación de contratos inteligentes, lo que exige que tanto instituciones financieras como usuarios estén al tanto de las nuevas amenazas, asimismo, la naturaleza transnacional del dinero digital presenta retos para la regulación, ya que las diferencias normativas entre países pueden ser aprovechadas por los delincuentes para cometer fraudes a gran escala y por último, tenemos que muchos usuarios carecen de la educación financiera necesaria para reconocer riesgos y proteger sus activos, lo que los hace más vulnerables a estafas, especialmente en el ámbito de las criptomonedas